Система СБП Сбербанка для бизнеса

СБП (сервис быстрых платежей) – это сервис, позволяющий переводить деньги физическим лицам и оплачивать товары или услуги компаний. ИП и организации могут принимать деньги на счёт по QR-коду или через кнопку оплаты, которую могут сформировать в Сбербанк бизнес онлайн (СББОЛ).


Содержание [Скрыть]

Оплата по QR-коду или по ссылке (актуально для интернет-магазинов) может производиться круглосуточно.

Сервис быстрых платежей от Сбербанка для бизнеса работает круглосуточно без праздников и выходных и осуществляет мгновенное зачисление денег на счёт.

Что такое система быстрых платежей

В 2019 году Банк России решил создать самый быстрый и дешёвый способ денежных переводов средств между счетами обычных пользователей и юридических лиц – СБП (Сервис Быстрых Платежей). Несмотря на то, что некоторые опции ещё находятся в стадии разработки и тестирования, у него это получилось.

Подключить услугу можно в приложении Сбербанк Бизнес Онлайн (СББОЛ). Кроме Сбербанка к сервису подключилось ещё более 200 кредитных организаций и их число постоянно пополняется. Стоимость подключения для ИП и организаций бесплатно, если не нужно подключать дополнительное оборудование (кассы, эквайринг и т.п.).

СБП от Сбербанка для бизнеса – это отличная альтернатива эквайрингу. Сервис позволяет получать оплату за товары или услуги на счёт компании и при этом не нужно тратиться на оборудование, что очень удобно для малого бизнеса.

Как работает СБП Сбербанка

В QR-коде или в кнопке, которую продавец создаёт в личном кабинете, зашифрованы реквизиты и сумма платежа. Для оплаты товара через СБП покупателю достаточно навести камеру мобильного телефона на QR-код или нажать на кнопку, если оплата происходит в интернет-магазине.

После перехода с QR-кода на страницу платёжной системы, покупатель должен подтвердить оплату. Вся операция занимает меньше минуты и деньги мгновенно поступают на счёт продавца. При поступлении денег на счёт продавец получает оповещение, а покупателю на почту приходит чек о покупке.

Тарифы СБП для бизнеса

Комиссия

Переводы до 100 тысяч рублей осуществляются без комиссии, это правило распространяется на все банки. На переводы свыше 100 тысяч рублей распространяется комиссия 0,4 — 0,7% от суммы, но не более 1500 рублей за одну операцию. Такой тариф действителен до 01.07.2022 года, затем он, возможно, будет изменён. До 31.12.2021 года Сбербанк возвращает компаниям комиссию полностью.

Лимиты

Максимальная сумма, которую можно отправить через СБП Сбер для бизнеса, 50 000 рублей, суточный лимит также составляет 50 000 рублей. Соответственно, через Сбербанк можно перевести в месяц не более 1 500 000 рублей.

К сравнению:

  • Через Тинькофф Банк можно одноразово перевести 150 000 рублей, в течение суток можно совершать не более 20 переводов, месячный лимит – 1 500 000 рублей;
  • Единоразовый перевод и дневной лимит через ВТБ составляет 50 000 рублей, но не более 300 000 рублей в месяц.
  • Перевести через РоссельхозБанк можно не более 60 000 рублей за один раз, дневной лимит составляет 120 000 рублей (но не более 10 операций). Максимальная сумма перевода за 4 дня не должна превышать 300 000 рублей (не более 30 операций).

Как подключиться к СБП Сбербанка

В приложении

Сначала нужно подключиться к СБП, это можно сделать через приложение Сбербанк онлайн. Для этого заходим в → «Профиль» → «Настройки» → «СБП».

Подключить входящие и исходящие переводы можно по отдельности. Для этого заходим в Сбербанк онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по СБП».

Система покажет «согласие на обработку данных», его нужно принять, чтобы осуществлять платежи через систему.

Как подключить через компьютер

Подключиться к системе через компьютер невозможно, пока это можно сделать только в мобильной версии приложения. Перевести деньги через СБП можно только с помощью мобильного приложения.

Как подключить СБП в СББОЛ

Для того чтобы формировать QR-коды и принимать оплату через СББ, нужно оставить заявку на подключение к системе. Сделать это можно, как в мобильной, так и в декстопной версии Сбербанк бизнес онлайн. Банк предложит разные способы установки сервиса (с подключением кассы и эквайринга или без), а компания может выбрать для себя оптимальный.

В письме от банка будут инструкции, как формировать QR-коды и получать деньги на счёт. Они могут быть статические (создаётся один раз, но покупатель должен вводить сумму перевода самостоятельно) и динамические (создаются под каждую покупку индивидуально). На формирование QR-кодов и ссылок уходит не более минуты. Для юридических лиц в СБП доступны две опции: приём оплаты по ссылке или QR-коду и возврат денег покупателю без комиссии.

Как отправить деньги

Отправить деньги физическому лицу просто. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн находим каталог «Платежи». Затем:

  • выбираем «Другие списки» и «Перевод по СБП»,
  • в отрывшемся поле набираем телефон получателя и жмём «Продолжить»,
  • выбираем банк получателя, набираем сумму и жмём «Продолжить»,
  • проверяем реквизиты и подтверждаем операцию.

Отправить оплату за услугу или товар юридическому лицу ещё проще. Для этого нужно навести камеру на QR-код, предоставленный магазином, и подтвердить оплату.

Как перевести по номеру телефона

ИП и организации не могут принимать деньги за услуги или товары по номеру телефона, как обычные пользователи. Они должны сформировать QR-код, чтобы оплата была зафиксирована в бухгалтерии. В этом случае клиент оплачивает товар без комиссии.

Клиенту Банка-партнера

Чтобы перевести деньги физическому лицу в любой банк, подключённый к СБП, заходим в сервис и вводим номер телефона получателя. Затем из открывшегося списка выбираем банк, куда нужно перевести. Вводим сумму и подтверждаем.

Клиенту Сбербанка

Перевести деньги клиенту Сбербанка по номеру карты или телефона через СБП нельзя, зато можно это сделать через сервис мгновенных переводов.

Как отключить СБП Сбербанка

Отключаем СБП также через личный кабинет приложения Сбербанк онлайн или СББОЛ. Для этого выбираем в настройках «Систему быстрых платежей» и отключаем переводы.

Преимущества и недостатки системы

Как у любого сервиса, у СБП есть достоинства и недостатки.

Преимущества системы:

  • Удобно пользоваться, не требуется специальное оборудование, можно сформировать QR-код на оплату за минуту;
  • Не взимается комиссия за перевод до 100 000 рублей;
  • Деньги поступают на счёт мгновенно;
  • Работает круглосуточно без праздников и выходных;
  • Защита обеспечивается Банком России и сервисом обслуживания банковских карт;
  • Не нужно знать реквизиты. У продавца должен быть сформированный QR-код, у покупателя – смартфон и доступ в интернет;
  • При поступлении оплаты за товар, продавец получает оповещение в личном кабинете;
  • Покупатель не может сам отменить перевод. Деньги может вернуть только продавец, если покупатель сделал возврат товара.

Недостатки системы, на которые стоит обратить внимание:

  • Сервис СБП доступен не для всех версий мобильных приложений iOS и Android;
  • Нельзя совершать переводы через СБП c кредитной карты;
  • Если у клиента нет смартфона, он не может оплатить покупку;
  • Нельзя перевести деньги физическому лицу, который не подключил СБП в личном кабинете или не является клиентом одного из банков-партнёров.

Ещё один существенный недостаток: нет возможности перевести деньги на счёт в Сбербанке. Это можно сделать только по системе мгновенных платежей, где за превышение 50 000 рублей в месяц нужно платить комиссию. Если бы на Сбербанк можно было переводить через СБП, то без комиссии можно было бы перевести 100 000 рублей.

FAQ

Сервис «Плати QR от Сбера» и СБП – это одно и то же?

Нет. Это две разные программы с разными условиями. «Плати QR от Сбера» — разработана Сбербанком, СБП – разработана Банком России и работает в приложении Сбербанк Онлайн.

При подключении к СБП продавцам не обязательно теперь покупать терминал или кассовый аппарат?

Не обязательно. Достаточно настроить оплату по QR-коду. 

При оплате по QR-коду через Сбербанк, покупатель получит бонусы и кешбек?

Да, покупателю начисляется кешбек и бонусы «Спасибо».

Вывод

  • СБП позволяет быстро получать оплату за товар или услугу на расчетный счёт компании.
  • Через сервис можно проводить до 100 000 рублей без комиссии, а на свыше этой суммы с комиссией не более 0,7%.
  • Ссылку на оплату можно сформировать в личном кабинете СББОЛ за одну минуту.
  • ИП и организации могут принимать платежи через СБП и не покупать дорогостоящее кассовое оборудование.

 Оставить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Курсы валют

Конвертер валют

Поддержка Сбербанка

8 (800) 555-55-50

Для звонков РФ (бесплатно)

8 (495) 500-55-50

Для звонков из любой точки мира

900

Для звонков по мобильному