Как открыть ИП в СберБанке

Ключевым отличием СберБанка от большей части других российских финансовых организаций становится развитая и очень разнообразная экосистема. Она предусматривает оказание многочисленных сопутствующих банковским услуг. В числе наиболее востребованных – регистрация ИП и юрлиц в СберБанке.


Именно первая выступает темой настоящей статьи.

А главным вопросом для рассмотрения выступает такой: как с помощью СберБанка открыть ИП максимально быстро, удобно и с минимумом формальностей.

В чем разница между ИП и ООО

Оба формата хозяйствующих субъектов – и ИП, и ООО – широко используются в России для ведения бизнес-деятельности.

Каждый обладает собственным набором особенностей, включая как достоинства, так и недостатки.

Наиболее наглядно разница между индивидуальным предпринимателем и юридическим лицом выражается в нескольких моментах, представленных в таблице.

Критерий для сравнения Организационно-правовая форма
ИП ООО
Разрешенные виды деятельности Запрет на продажу алкоголя, банковскую и страховую деятельность, производство лекарств и ряд других ограничений Без ограничений (за исключением установленных налоговым режимом)
Численность людей, принимающих решения ИП единолично От 1 до полусотни – по количеству собственников ООО плюс назначенный ими руководитель
Место регистрации По месту прописки, а при его отсутствии – по адресу временного пребывания или фактического проживания По адресу расположения офиса – собственного или арендованного
Ответственность за результат работы Всем имуществом, находящимся в личной собственности гражданина, за исключением неприкосновенного В рамках уставного капитала и имущества предприятия. Исключение – доказанные случаи солидарной ответственности собственников или руководства ООО
Распределение и вывод прибыли Вся прибыль остается в распоряжении ИП после уплаты налогов Распределение прибыли между собственниками происходит путем начисления и выплаты дивидендов, облагаемых дополнительным налогом
Пополнение счета По необходимости из личных денежных средств без дополнительного налогообложения Внесение личных средств происходит строго формализовано одним из трех способов: финансовая помощь, займ предприятию от учредителя, взнос в уставной капитал фирмы
Порядок уплаты страховых взносов Фиксированные взносы на ИП платятся даже при отсутствии деятельности Взносы выплачиваются исключительно за наемный персонал. Если в ООО работает только учредитель без трудового договора, взносы не платятся вообще.
Способы привлечения инвестиций Только займы и кредиты, так как уступить долю в ИП невозможно Помимо займов и кредитов, продажа доли уставного капитала или его увеличение за счет взноса нового собственника
Штрафные санкции Сравнительно с юрлицами небольшие Кратно выше, чем у ИП. Налагаются как на должностные лица, так и на организацию в целом.
Процедура ликвидации Простая и менее формализованная. Предусматривает написание заявления, погашение долгов и уплату госпошлины. Длительный процесс, включающий не только погашение долгов, но и составление нескольких бухгалтерских балансов, заблаговременное уведомление и расчеты с кредиторами, распределение оставшихся активов.

Кто может стать ИП

Право вести бизнес в статусе ИП предоставляется всем совершеннолетним и полностью дееспособным российским гражданам. Аналогичную возможность получают молодые люди еще двух категорий:

  • достигшие 16-летнего возраста и имеющие на руках решение о полной дееспособности от суда или органов опеки;
  • достигшие 14-летнего возраста и получившие документальное согласие родителей.

Запрещено подавать документы на оформление ИП следующим группам граждан РФ:

  • муниципальные и государственные служащие;
  • сотрудники прокуратуры и органов безопасности;
  • военнослужащие.

Какие документы потребуются

В зависимости от выбранного способа, процедура регистрации ИП предусматривает предоставление следующего набора документов:

  1. Паспорт гражданина, получающего статус индивидуального предпринимателя.
  2. Заявление, заполненное в соответствии с формой Р21001.
  3. При желании использовать льготный налоговый режим – уведомление о выборе системы налогообложения.
  4. При подаче регистрационных документов в бумажном виде – квитанция об уплате государственной пошлины в размере 800 рублей (если речь идет об электронном формате, необходимость платить не возникает).
  5. ИНН гражданина.

Как зарегистрировать ИП в СберБанке

Регистрация ИП со СберБанком осуществляется с применением одного из сервисов, входящих в экосистему крупнейшего холдинга страны. Он называется «Деловая среда». Другое часто используемое наименование системы – аббревиатура РБиДОС, что расшифровывается как Регистрация Бизнеса и Дистанционное Открытие Счета. Как четко показывает название, сервис не только дает ответ на вопрос, как зарегистрировать ИП в СберБанке онлайн, но и позволяет заключить договор на ведение РКО.

Другими словами – предоставить предпринимателю все для успешного функционирования бизнеса.

Заведение данных

Начальный этап регистрационных мероприятий предусматривает сбор исходных данных. Чтобы приступить к их вводу, необходимо:

  1. Открыть сервис «Деловая среда», расположенный по ссылке.
  2. Выбрать подходящую организационно-правовую форму. В рассматриваемом случае – ИП.
  3. Предоставить запрашиваемые программой данные.

Правила заполнения формы стандартны. Они состоят в необходимости обязательно указать сведения в тех полях, которые помечены красной звездочкой. Альтернативный вариант введения данных – предусматривает идентификацию пользователя посредством Сбер ID.

Подготовка документов

Важным достоинством разработанного специалистами Сбера сервиса выступает автоматизация многих рутинных процессов. Сказанное в полной мере касается заполнения заявления по форме Р21001, которое происходит без участия пользователя на основании полученных на предыдущем этапе процедуры данных.

Регистрация в налоговой

Далее сотрудник сервиса формирует комплект регистрационных документов для подачи в ИФНС. Он оформляется в электронном формате, что исключает необходимость уплаты государственной пошлины. Другим важным достоинством такой схема регистрации становится оперативность процедуры. В этом нет ничего удивительного, так как электронный документооборот значительно быстрее бумажного.

Обязательным условием подачи документов в электронном формате становится наличие ЭЦП. Услуга изготовления цифровой подписи входит в перечень предоставляемых «Деловой средой» в рамках регистрации ИП.

Открытие расчетного счета в СберБанке

Во время предоставления персональных данных в сервисе «Деловая среда» будущий ИП имеет возможность сделать все необходимое для открытия расчетного счета и заключения со СберБанком договора на РКО. Для этого достаточно произвести три несложных действия:

  1. Выбрать подходящее для работы отделение финансового учреждения.
  2. Определить актуальные для бизнеса операции в рамках РКО.
  3. Подобрать оптимальный тарифный план для ведения предпринимательской деятельности из 4-х возможных.

Как открыть расчетный счет в СберБанке

Открытие расчетного счета ИП в Сбере происходит тремя способами. Первый предполагает посещение одного из офисов и является универсальным, два других — дистанционные.

В офисе банка СберБанка

Стандартный порядок открытия расчетного счета и заключения договора на РКО предусматривает следующие действия предпринимателя:

  1. Открытие сайта Сбера.
  2. Переход к разделу «Офисы и банкоматы».
  3. Выбор офиса, удобного для обслуживания.
  4. Формирование комплекта документов для открытия расчетного счета.
  5. Посещение офиса, выбранного для обслуживания, в рабочее время.
  6. Предоставление документов сотруднику банковской организации.
  7. Назначение времени для подписания договора на РКО.
  8. Подписание документации, подготовленной специалистами Сбера, и получение реквизитов счета. Последние могут быть получены непосредственно на сайте банке до заключения договора на РКО – в течение 5 минут – после предоставления необходимых данных.

Через Сбер ID

Альтернативный вариант действий представляет собой полностью дистанционный способ открытия расчетного счета в Сбере. Он доступен в рамках описанной выше процедуры регистрации ИП сервисом «Деловая среда» для тех предпринимателей, которые обладают биометрическим паспортом и смартфоном с операционной системой Android версии 5.0 и выше с подключенной NFC-технологией.

Последние необходимы для получения Сбер ID.

Через интернет

В этом случае не требуется посещение офиса банка. Хотя встреча с сотрудником организации для подписания договора на РКО все-таки понадобиться. Пошаговая инструкция действий выглядит так:

  1. Открытие сайта финансового учреждения.
  2. Переход на вкладку «Малому бизнесу и ИП».
  3. Активация раздела меню «Открыть счет».
  4. Выбрать подходящий тарифный план.
  5. Перейти к заполнению онлайн-заявки.
  6. Заполнить заявку на открытие счета.
  7. Дождаться звонка сотрудника банка и согласовать условия открытия счета.
  8. При необходимости – забронировать реквизиты банковского счета, что позволит сразу приступить к оформлению счетов на оплату и других подобных документов.

Какие документы потребуются для открытия РКО

Открытие счета в СберБанке предусматривает предоставление со стороны ИП оригинала паспорта. Документ предъявляется или в традиционном бумажном, или в более современном электронном формате — с учетом выбранного способа заключения договора на РКО.

Если дальнейший документооборот планируется вести с применением бумажных платежных поручений или чековой книжки, потребуется предоставить еще и карточку с образцами печати и подписей ответственных лиц.

Регистрационные документы о статусе ИП предъявлять в банк не нужно, так как финансовое учреждение запрашивает их в ИФНС самостоятельно.

Условия открытия ИП в СберБанке

Банк предлагает ИП четыре разных по условиям обслуживания тарифных плана. Три из них предусматривают открытие рублевого счета. Основные данные по ним представлены в таблице.

Условия обслуживания Тариф
«Легкий старт» «Набирая обороты» «Полным ходом»
Комиссия за открытие счета нет
Количество счетов один
Бесплатные переводы Внутри банка на счета ООО и ИП, в налоговую – без ограничений
Бесплатные переводы на счета ООО и ИП в сторонние банки (остальные – платно) До 3 включительно До 10 включительно До 50 включительно
Комиссия за банковские и карточные переводы на счета физлиц 0% — в пределах 300 тыс. руб.

От 1,7 до 4% — более 300 тыс. руб.

0% — в пределах 600 тыс. руб.

От 1,7 до 4% — 600 тыс. руб.

Комиссия за внесение на счет наличных 0,15% через банкоматы или бизнес-карту

1% для пополнения через кассу

Обычный для ООО и ИП тариф бесплатно до 300 тыс. руб. через банкоматы или бизнес-карту

остальные платежи – по обычному тарифу

Выдача денег наличными От 2 до 4% с применением бизнес-карты или устройств самообслуживания
Выдача денег наличными через кассу 7-10% 2,5-10% 2,5-10%
Информирование об операциях 199 руб. бесплатно
Информирование в формате СМС-сообщений 60 руб. бесплатно
Дополнительные сервисы (небанковские, бесплатные) Юрист для бизнеса

Работа.ру

Бухгалтерия для ИП

E-invoicing

Ежемесячная плата за подключение тарифа 0 руб. 990 руб. 3 490 руб.

Четвертый тариф предполагает открытие двух расчетных счетов. Первый – валютный в долларах США, евро или юанях, а второй – обычный рублевый. Наименование тарифа – «ВЭЛ без границ» — наглядно показывает необходимость такой схемы ведения бизнеса, так как она рассчитана на совершение внешнеэкономических операций.

Ежемесячная плата по тарифу составляет 3 990 руб.

Остальные основные условия обслуживания по этому тарифному плану также представлены в таблице ниже.

Счет в рублях (открытие бесплатно) Счет в валюте (открытие бесплатно)
20 переводов на счета ООО и ИП бесплатно.

Остальные – за дополнительную плату

Денежная единица – евро, доллары США или юани
До 300 тыс. руб. бесплатных переводов на счета физических лиц Использование льготных курсов обмена в течение первых семи дней после заключения договора на РКО
При превышении суммы взимается комиссия в размере: Комиссия за валютные переводы — 0,1% (минимум — $15, максимум — $200)
  • 1,7% — для переводов в диапазоне 300 тыс. руб. — 1,5 млн. руб.;
Накопительный эффект при совершении конверсионных операций
  • 3,5 % — для переводов в диапазоне 1,5 млн. руб. – 5 млн. руб.;
Плата за ведение валютного контроля в размере 0,1% (минимум — $10)
  • 4% — для переводов на сумму свыше 5 млн. руб.
СМС-оповещение о мерах валютного контроля – 199 руб.
Доступны дополнительные опции, включая самоинкассацию

Какие привилегии получает клиент

Сотрудничество со СберБанком предоставляет клиентам в статусе ИП немало привилегий. Наиболее весомыми из них становятся такие:

  • бесплатное открытие расчетного счета;
  • бесплатное подключение интернет-банка;
  • бесплатное подключение нескольких дополнительных сервисов, непосредственно не связанных с банковской деятельностью – «Юрист для бизнеса», «E-invoicing» и т.д.;
  • доступ к многочисленным программным продуктам в рамках экосистемы Сбера, который предоставляется на льготных условиях («Рейтинги ЮЛ», «Безопасный бизнес», «Проверка контрагентов» и многие другие).

Приведенный перечень постоянно пополняется, так как в сферу деятельности холдинга Сбер входят все новые сервисы. Поэтому клиенты крупнейшего банка страны могут рассчитывать на очередные привилегии, еще более внушительные, чем описаны выше.

Бонусы партнеров СберБанка

Не стоит забывать о бонусах для новых клиентов от партнеров СберБанка. Они включают:

  • увеличение рекламного бюджета в кабинете социальной сети ВКонтакте в три раза (при разовом пополнении на 2, 4 или 8 тыс. руб.);
  • бесплатная годовая подписка на пользование продуктами 1С;
  • бесплатная реклама в течение месяца на сайте 2ГИС;
  • удвоение платежа на пополнение персонального счета в системе MyTarget в размере от 3 до 75 тыс. руб.;
  • бесплатная вакансия и пакет дополнительных услуг от сервиса Работа.ру.

Преимущества и недостатки РКО в СберБанке

Достаточно сложно выделить какой-то серьезный недостаток заключения договора на РКО со СберБанком. Некоторые клиенты отмечают далеко не всегда эффективную и оперативную реакцию со стороны службы технической поддержки банковской организации. Это объясняется серьезным количеством пользователей сервисов учреждения, хотя и не оправдывает возникающие проблемы.

Перечень достоинств сотрудничества со Сбером для ИП и других представителей малого бизнеса выглядит намного внушительнее. Наиболее важными плюсами расчетно-кассового обслуживания в крупнейшем российском банке выступают:

  1. Стабильное финансовое положение. Сомнений в устойчивости СберБанка попросту не возникает. Тем более – с учетом серьезного участия государства в капитале организации.
  2. Бесплатное открытие расчетного счета. Дополняется несколькими доступными способами, включая полностью дистанционный.
  3. Разнообразные и многофункциональные сервисы дистанционного банковского обслуживания – на сайте банка (в личном кабинете), в приложении для ПК или мобильных устройств. Бонусом становится их постоянное совершенствование и расширение функционала.
  4. Доступ к многочисленным продуктам и сервисам, предоставляемым в рамках обширной и разветвленной экосистемы Сбера. Важным дополнением выступает получение клиентами финансового учреждения различных льгот и других преференций.
  5. Удобная и отработанная на практике процедура реализации зарплатных проектов, особенно интересная представителям малого бизнеса.
  6. Разные по условиям обслуживания тарифные планы. Предоставляют каждому клиенту банка выбрать оптимальную схему обслуживания.
  7. Выгодные условия проведения операций между клиентами СберБанка. Важное и очень привлекательное преимущество, которое объясняется предельно просто: у подавляющего большинства ИП и ООО имеются счета в Сбере.

FAQ

Предоставляет ли Сбер услугу регистрации ИП?

Да, банк в числе первых стал оказывать такую услугу, которая не связана напрямую с банковской деятельностью.

Насколько выгодно открыть собственный бизнес посредством обращения в СберБанк?

Сервисы СберБанка заслуженно считаются одними из самых удобных, доступных и выгодных в финансовом плане. Тем более – с учетом возможности быстро и без проблем открыть расчетный счет в самом крупном банке страны.

Какие преимущества предоставляет сотрудничество со Сбером в области РКО?

Таковых немало. Среди самых очевидных и наиболее значимых можно выделить: гарантия сохранности денежных средств, финансовая стабильность, надежная защита личных данных клиентов, выгодные и разнообразные условия РКО.

Какие тарифы предлагает Сбер для индивидуальных предпринимателей?

Специалистами финансового учреждения разработано 4 тарифа для представителей малого бизнеса. Три из них предусматривают открытие рублевого счета, четвертый – ориентирован на ВЭД и предполагает открытие сразу двух счетов. Помимо рублевого, это еще и валютный – в юанях, долларах или евро.

Вывод

  1. ИП заслуженно считается одним из самых популярных в России способов ведения бизнеса.
  2. СберБанк одним из первых предложил комплексную услугу регистрации ИП с одновременным открытием расчетного счета в финансовой организации.
  3. Клиенту предоставляется несколько разных способов реализации данного мероприятия, включая полностью дистанционный.
  4. Сотрудничество со Сбером предоставляет ИП немало преимуществ, включая: выгодные условия банковского обслуживания, несколько тарифных планов, доступ к многочисленным сервисам из экосистемы крупнейшего финансового холдинга страны.

 Оставить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Курсы валют

Конвертер валют

Поддержка Сбербанка

8 (800) 555-55-50

Для звонков РФ (бесплатно)

8 (495) 500-55-50

Для звонков из любой точки мира

900

Для звонков по мобильному